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銀行又漲薪了!平安去年人均工資48萬奪冠,招行第二,光大員工一年比平安少拿20萬!19家銀行還減員4000人

時間: 2020-04-13 16:59:00 來源:   網友評論 0
  • 隨著財報季披露進入中場,36家A股上市銀行,已經有超過一半披露年報,受人關注的銀行薪酬情況也浮出水面。作為與資金打交道的銀行業,“多金”的銀行員工能拿多少薪資?
作者:胡飛軍 張雪囡

來源:券商中國(ID:quanshangcn)

隨著財報季披露進入中場,36家A股上市銀行,已經有超過一半披露年報,受人關注的銀行薪酬情況也浮出水面。作為與資金打交道的銀行業,“多金”的銀行員工能拿多少薪資?

券商中國記者梳理已披露的包括國有大行、股份行、城商行和農商行在內19家銀行發現,整體而言絕大多數銀行的員工費用(含工資和五險一金等福利費用)支出都是上漲的,但是在受到金融科技應用迭代加速之下,優化減員也在不少銀行發生,尤其是國有大行,2019年19家銀行合計減員4000人。

人均薪酬方面,按照銀行披露的銀行集團員工總人數,如果刨去五險一金等福利費用,單純以員工工資口徑計算,平安銀行以人均48萬元的年薪位居第一位,招商銀行和民生銀行分別以44萬和42.9萬元緊隨其后,2019新上A股的股份行浙商銀行位居第四,人均年薪42萬元,光大銀行人均工資28萬元最低,比平安銀行員工人均少20萬元。

從銀行類型來說,如上所述,依然是機制靈活的股份行占據優勢,員工薪酬頗具競爭力,而國有大行由于限薪以及人員眾多,人均工資在銀行中墊底,甚至比一些地方的城商行和農商行都低,這也使得不少國有大行的人才流入股份行和地方銀行。

銀行員工費用整體上漲

截至記者統計,已經有包括國有六大行和6家股份行以及幾家城商行和農商行披露了年報。

某股份行人士告訴券商中國記者,銀行的員工薪酬主要體現在利潤表中的“業務及管理費”欄中的“員工費用”,員工費用再細化為工資獎金和社保、住房公積金、工會經費培訓費等項目,其中細化項目中的“工資獎金”屬于我們通常所說的員工工資。

整體而言,員工費用都是銀行需要給員工承擔的成本,員工費用的上漲也包含了員工工資上漲在內。

從增速上看,數據顯示,19家銀行中有17家銀行的員工費用上漲,上漲最快的是鄭州銀行、平安銀行和招商銀行等。

其中,招商銀行的員工費用514.39億元,同比增長11.76%,招商銀行表示,業務及管理費增長主要為大力支持金融科技創新,夯實科技基礎,加大了數字化基礎設施建設及研發人員投入。

數據顯示,截至2019年末,招商銀行集團口徑整體員工數84683人,同比增加了2442人,增加的人員主要為研發人員和公司金融部人員。

與招商銀行類似,2018年回歸A股的鄭州銀行也因為增加分支機構和679名員工,使得該行2019年員工費用同比增加了4.67億元,員工費用總體達到21.98%,同比增長26.97%。

在物價上漲之下,渝農商行和紫金銀行的員工費用竟然逆市出現小幅下降,2019年2家銀行員工費用分別為49.33億元和7.26億元,分別下滑6.37%和3.1%。

渝農商行解釋,2019年員工成本49.33億元,較上年下降3.36億元,主要是按照政策規定,取消退休人員大額醫保繳費,數據還顯示,渝農商行的員工工資32.19億元,也出現了10.64%的同比下滑。

從絕對數來看,國有大行由于員工人數眾多,員工費用支出也是最高的,動輒千億規模也不罕見。

員工費用支出上千億元的銀行主要有工商銀行、農業銀行和建設銀行,2019年員工費用分別為1269.5億元、1242.67億元和1057.84億元,分別同比增長4.85%、0.5%和3.65%,員工人數分別為44.51萬人、46.4萬人和34.71萬人。


緊隨工行、農行和建行的是中國銀行,2019年員工費用907.62億元,同比增長6.28%,員工人數30.93萬人。

招商銀行和郵儲銀行員工費用支出旗鼓相當,分別為514億元和500億元,但是在招商銀行員工費用稍多14億元基礎上,該行員工人數不及郵儲銀行的一半,招行和郵儲銀行員工人數分別為8.46萬人和17.44萬人。

交通銀行是6家國有大行中員工費用支出最少的,員工費用為329.27億元,同比增長9.77%,員工人數8.78萬人,這意味著,交行員工人數比招行要多3200人,但是員工費用支出卻少了約185億元。


平安招行民生人均工資位列前三


從銀行類別看,股份行是銀行中薪酬最具競爭力的銀行,股份行人均年薪高達40.68萬元。


其中,其中平安銀行、招商銀行、民生銀行人均工資(工資獎金等,除去五險一金等福利)位列前三甲,分別是48.04萬、44.01萬、42.91萬,新近回A股的股份行浙商銀行緊隨其后,人均工資為42.04萬。

從數據看,平安銀行可謂員工漲薪最猛的銀行。如果說招商銀行由于2019年新增研發等人員2442人,導致員工費用上漲,而平安銀行則是純粹的因為員工工資上漲導致。


截至2019年末,平安銀行的員工為34253人,比去年還減少了373人,但員工費用達到201億元,其中單純的員工工資是164.56億元,同比增加了22.07億元,若攤到每個員工身上,每個員工平均一年漲薪6.44萬元,每個月多增加5369元。

人均工資44萬元的招商銀行,漲薪幅度略遜色于平安銀行,單純的員工工資方面為373億元,同比增加了41.9億元,攤到每個員工身上年薪上漲了4.95萬元,每月多增加4123元。


股份行中待遇墊底的是光大銀行,員工費用和工資雖然高于規模較小的浙商銀行,但是每年的人均員工費用和人均工資均排在股份行末尾,分別為40.34萬元和27.97萬元,這意味著,員工每年人均工資方面,光大銀行員工比平安銀行員工一年少拿20萬元。

此外,記者注意到,股份行的薪酬體系更為市場化,從薪酬體系上來看,光大銀行的薪酬由基本薪酬、績效薪酬和福利三部分組成,薪酬分配向經營一線和利潤中心傾斜,以吸引和激勵關鍵崗位、核心崗位人員。

浙商銀行也表示,以市場化原則,以個人能力與績效為主要驅動因素,建立一個具有內部公平性和外部競爭力的薪酬體系;招行則堅持“以崗定薪,按勞取酬”的薪酬支付理念。 


國有大行墊底,農行人均薪酬最低


談完了整體員工費用支出,一起來看看各類銀行的人均費用和人均工資水平。

需要說明的是,記者統計的均是銀行的集團員工費用和員工工資以及員工人數,員工人數部分包含了正式員工和勞務派遣員工。

從銀行類型而言,國有大行由于是國企,要嚴格參照國企管理,不管是高管還是員工,不可能想發多少工資就發多少。

國有大行在外界看來,基本上是“躺著賺錢”相對比較容易,加之,員工人數眾多(分母巨大),因此,國有大行在人均員工費用和人均工資絲毫不占優勢。

從銀行年報表述看,員工費用更多體現的是包含各種福利(五險一金等)在內的收入水平,而人均工資則更直接體現為現金工資,國有大行中人均員工費用和人均工資最高的為交通銀行,分別為37.5萬元和24.98萬元,其次為建設銀行,人均員工費用和人均工資分別為30.47萬元和20.27萬元。


待遇最低的為農業銀行,農業銀行由于員工人數是銀行中最高的達到46.4萬人比“宇宙行”工商銀行還多出近2萬人,人均員工費用和人均工資分別為26.78萬元和17.2萬元。


相比于國有大行,股份制銀行機制更為靈活,也更為市場化,競爭較為激烈,為吸引人才,待遇也較為誘人,股份行成為銀行中普遍待遇最好的銀行,這也足以解釋,近年來不少國有銀行的人才流向股份行。

值得一提的是,近年來快速發展的地方城商行,給出的薪酬待遇逐漸秒殺國有大行,也成為吸引銀行人才的地方。

例如,鄭州銀行、蘇州銀行和長沙銀行,人均員工費用分別達到42.8萬元、41萬元和38.33萬元,其中,鄭州銀行披露人均員工工資達到31.27萬元,這已經超越股份行光大銀行給出的人均員工費用(40.34萬元)和人均工資(27.97萬元)。


19家銀行減員近4000人 ,科技人才需求大


券商中國記者結合A股已經披露業績的銀行同比數據來看, 19家銀行共計減員3987人。其中7家銀行的員工人數同比減少,另13家銀行的員工人數同比增加。

減員最猛的前三家均是國有大行,其中農業銀行的員工共計46.4萬人(另有勞務派遣用工 7240 人),較2018年減少近1萬人,減員位列第一;工商銀行則比上年末減少員工4190人,約占農行減員的四成;交行報告期末總員工共計87828人,比上一年減少1714人;紫金銀行員工減幅最小,截至2019年末共計減少19人。

業內人士分析,銀行從結構上看,人員減少主要包括以下幾種情況:一是可替代性比較強的支持性崗位(包括勞務派遣員工),如柜員、保安、現金清收、電話客服、信用卡銷售等,這在今年疫情期間更是體現的淋漓盡致;二是出于提質增效、縮短管理半徑的考慮,銀行選擇減少部分管理崗位、運營人員的數量;三是學歷不占優勢的員工。其中,電子渠道替代、柜員轉崗營銷等是造成大行減員規模較大的最主要原因。


員工數量增加最多的銀行分別是郵儲銀行、招商銀行以及浙商銀行。其中郵儲銀行共有員工 174406 人,較去年增加3597人,增量位列第一。蘇州銀行、鄭州銀行、民生銀行、光大銀行、中信銀行等員工增量均在500~800人之間。


可以看到的一個共性是——各大銀行對于科技研發人才的需求仍在不斷加碼。


截至報告期末,招行金融部門和研發人員增加人數較多,尤其是研發人員增加了約1200人;浙商銀行員正式員工13673人,其中研究生及以上有3013人(其中博士學歷62人),比例約占20%,大學本科9800人;民生銀行專業技術人員(產品研發、風險管理、信息科技、運營支持等人員)達 22176 人,約占該行總員工的40%。


值得一提的是,雖然國有大行的員工數量驟減,但是多家銀行已于近期啟動了科技人才的招聘工作,其中,交行啟動的春季校招,招聘部門就涉及軟件開發中心、數據中心、數據管理應用中心共計招聘260人,位于北京上海和廣州三地。


建行于4月2日公布分支機構春季校園招聘公告,28個分支機構除江蘇省分行僅需營銷服務崗外,其他分支機構招聘崗位中均有“科技類專項人才”。


在中國銀行河南分行社招公告中,信息技術部三個崗位共招5人,其中信息科技高級產品經理需要5年以上金融業或互聯網金融行業的工作經驗。 


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本文來源: 作者: (責任編輯:七夕)
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