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深圳市供應鏈金融協會:占領時代高地 堅持“產業+科技+金融”核心理念

時間: 2020-03-27 09:46:38 來源:   網友評論 0
  • 近期各地新增病例持續為零,可以說我國在這場抗擊新型冠狀病毒無硝煙戰爭中基本上取得勝利。隨著各地企業陸續復工復產,政府和相關監管機構組織也在不斷出臺相關措施,指導金融機構支持實體經濟更快更好的復工。






——專訪深圳市供應鏈金融協會秘書長王淑杰
記者 | 張銘研
來源 | 供應鏈金融
近期各地新增病例持續為零,可以說我國在這場抗擊新型冠狀病毒無硝煙戰爭中基本上取得勝利。隨著各地企業陸續復工復產,政府和相關監管機構組織也在不斷出臺相關措施,指導金融機構支持實體經濟更快更好的復工。


深圳供應鏈金融協會秘書長王淑杰對《貿易金融》記者表示,“深圳作為我國供應鏈金融的發源地,更應當以產融結合為出發點,以金融服務實體經濟為原則,以建設高質量發展要求的現代化經濟體系為目標,將深圳打造成為全國供應鏈金融先行示范區,持續發揮供應鏈金融的模范帶頭作用。協會作為政府與企業的橋梁也在籌備搭建供應鏈金融服務平臺,以提高供應鏈金融業務服務效率、降低業務成本、降低行業風險?!?/span>


眾所周知,作為粵港澳大灣區核心城市,深圳是全國注冊融資租賃、商業保理數量最多的區域之一,商業保理公司注冊量占全國70%,業務量占全國的50%,融資余額居全國第一。深圳還有全國80%以上的供應鏈管理服務企業總部,以及數量眾多、類型豐富的供應鏈實體企業。各類相關市場主體圍繞供應鏈建立起了完整的供應鏈金融產品和服務體系。 


協會與多方合作 積極為眾多企業謀福利

本次疫情發生以來,協會一直與多方合作,為眾多企業謀福利。

其實,早在疫情發酵之初,深圳供應鏈金融協會(以下簡稱“協會”)就已經組織自己的會員單位,包括金融機構、物流公司、核心企業、金融科技公司以及外部的專家學者一起討論疫情對我國社會經濟的影響,并將他們的建議整理匯總后上報給有關部門,這些建議被政府逐步采納。

協會與其他8家協會聯合發起《關于物流與供應鏈服務行業抗擊疫情共克時艱的倡議書》,優先保障救援物資的遞送,全力保障人民群眾生產、生活物資的需要,為抗擊新型冠狀病毒肺炎提供堅強有力的物流擔當。

同時,協會實時關注政策動態,對國家、省、市、區抗疫幫扶政策實時收集匯總,形成近20萬字的政策匯編,為企業抗疫復工提供有效的政策和法律依據。協會協調各方資源,向因抗疫在線緊急復工的會員單位免費提供口罩等防護用品,助力會員及時復工應急使用。

此外,為幫助企業順利渡過疫情、穩定復工,協會籌辦線上公益直播,重點宣講抗擊疫情政策、講述復工安全、普及危機管理知識、穩定生產、穩定隊伍、防控風險與倡導在線辦公等內容。

早在2月9日,協會與磁云數字聯合幾十家權威機構在京發起“服務小微·金融戰疫”的倡議并同步發布“唐幫”中小微企業超級融資通道,通過科技手段智能、精準對接銀行產品?!疤茙汀睂恿税儆嗉医鹑跈C構,近十萬銀行客戶經理在線,預計百萬中小微企業將直接受益。目前已有近百家企業在“唐幫”中小微企業超級融資通道上成功對接了銀行融資。

疫情加速供應鏈管理走向精益 核心企業助力中小企業復工

王淑杰秘書長對記者表示,企業必須重新審視自身供應鏈在危機事件中的彈性與任性,包括與貿易伙伴的協調與響應,與物流企業的應變與時效,與金融機構的合作與互信,與政府部門的溝通與反饋。

疫情的發生使企業走出舒適圈,想方設法地解決問題,從而推動其供應鏈管理走向精益。同時,由于線下經營受損,企業不得不促使線上線下一體化,因此,其價值鏈也將變得更加順暢。

現代商業社會的較量最終比拼的是供應鏈的競爭力,核心企業與上下游中小企業已構成唇亡齒寒的關系,如果供應鏈上出現了“斷點”,這對于核心企業來說是難以承受的損失。

因此,核心企業需要穩定與協調供應鏈,助力中小企業復工復產。“很多時候,中小企業只需要拉一把就能夠渡過這次難關”,秘書長王淑杰給出以下四方面建議。

首先,復產復工,打贏“戰疫”。核心企業是社會生產資料與生活物資的重要供給,也是無數個中小企業的生意來源,因此核心企業需要率先在短時間內恢復穩定、足額的產能,該下的訂單及時下,該配送的貨物及時產。

其次,及時付款,延緩債務。不少核心企業是拖欠中小企業應收賬款的大戶,通過拉長賬期獲取財務和流動性的利益,短則一個月長則一年。但如今危機當前,核心企業應該要做到應付賬款應付盡付,應收賬款能緩則緩,全力支持中小企業復工復產。前不久阿里巴巴發起的“0賬期”活動就是一個很好的例子。

再次,積極確權,主動增信。如果中小企業需要融資確權,核心企業也應該義不容辭及時給金融機構確權,并考慮為優質合格的企業提供擔保、差額回購、銷售調劑等增信舉措。

最后,團結一致,共御風險。核心企業應該主動聯系上下游企業了解其生產及資金情況,做好生產排期與資金流動性的計劃和安排,做好供應鏈風險管理和統籌的工作。

此外據記者了解,疫情期間協會鼓勵會員單位捐款捐物馳援武漢,并對捐贈情況進行記錄上報深圳市社會管理局。據統計,協會的會長單位平安銀行捐贈3000萬及發布各項優惠存貸方式;副會長單位招商銀行捐款2億元、副會長單位建設銀行捐款3000萬;副會長單位工商銀行捐款3000萬;副會長單位怡亞通捐款3100萬元及各種防護用品;副會長單位騰訊捐款3億元等等,為抗擊新型冠狀病毒肺炎提供了雄厚的資金支持。

供應鏈金融應以“產業+科技+金融”為核心理念  重視風險控制

王淑杰秘書長指出,近年來供應鏈金融越來越受到政府部門的高度重視和支持。從中央到地方各省市政府部門均紛紛出臺文件,明確支持供應鏈金融服務實體經濟,鼓勵搭建各種供應鏈金融平臺。

她進一步表示,金融機構、金融科技公司以及開展自金融業務的產業龍頭企業等,均應當以“產業+科技+金融”三者的融合為核心理念,積極構建數字供應鏈金融平臺,才能在數字供應鏈金融時代占領高地。

某種意義上說,金融與科技相伴相生是一種宿命。未來,隨著以物聯網為代表的第三次信息技術浪潮的到來,金融與科技的融合將會進入到全新的階段。科技對金融的縱向深化,尤其是產業鏈金融的深度介入,以及對信用中介、風險定價、投資決策等金融核心職能的改造,還需要更前沿的技術進行革新,以重構金融業態。

同時,科技在供應鏈金融風控方面發揮了重要作用。王淑杰秘書長在風控方面給出的建議是:

一是風控模型的改造。現在的風控模型的構建需要遵從五大原則,即模型算法的智能化、模型分析過程的動態化、模型數據來源的標準化、模型數據維度的多元化、模型數據參數的結構化。

二是信息共享機制的打造。業界應建立高效的信息共享平臺,在監管合規的前提下打造數據共享機制,及時掌握供應鏈上的信息流、資金流、商流和物流,以便于洞察與防范風險。

三是物聯網技術的部署。供應鏈金融機構應利用RFID、視覺識別技術、智能托盤、EPC、紅外感應等物聯網技術對供應鏈中的 “人、系統和設備”進行實體感知、精確定位、實時監測、動態計量、自動預警、反欺詐等,實現對業務各環節的自動化感知、全流程追蹤監管,以及標準化的管理和作業。

四是區塊鏈技術的落地。供應鏈上企業可以運用基于區塊鏈技術的智能合約,實現資產穿透、協議達成、合約執行、交易主體驗真等關鍵業務節點的簡化,大幅度提升供應鏈金融的靈活性與合法性。

供應鏈金融將會迎來革新的機遇 未來可期

最后,王淑杰秘書長談到這次疫情影響,她表示,長期來看,深圳供應鏈金融協會看到更多的是機遇,是變革與升級。

首先從頂層的角度看問題。疫情期間,在習近平總書記為核心的黨中央和各級政府的領導下,全國人民萬眾一心抗擊疫情,各類資源得以有效配置,社會秩序保持平穩。這樣的底蘊和靠山是供應鏈金融得以持續穩定發展的基石。與此同時,國家和地方政府這幾年開始針對供應鏈金融推出了諸多有力的政策,為我們業界的發展鋪平了道路。

其次從變革的角度看問題。不破不立,這一次疫情從多方面改變了人民的生活習慣與辦公行為,對于線上化的依賴更深,對于科技的要求更高,對于信息透明化的認知更強烈,很多之前困擾供應鏈金融發展的難題將會迎刃而解。比如說信息流、商流、物流、資金流的壁壘將會被徹底打破,金融科技的部署和應用將會將會加快,對于供應鏈管理與優化的探索將全面鋪開。

再者從發展的角度看問題。我國的供應鏈金融剛剛度過其20歲的生日,開始步入“成年”階段,市場潛力十足。隨著中國經濟的發展和金融行業的規范,供應鏈金融必將在未來的社會發展中發揮其重要的作用和優勢

可以預見的是,這場“戰疫”之后供應鏈金融將會迎來革新的機遇,未來可期。


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